💡 Resposta rápida: o Meu Assessor é um assistente de gestão financeira pessoal e familiar — ele não emite nota fiscal, não gera DRE contábil e não substitui o seu contador. Dito isso, muitos donos de pequenos negócios o usam no dia a dia com sucesso: dá para conectar a conta PJ do banco pelo Open Finance (com CNPJ), cadastrar clientes e fornecedores, separar os lançamentos da empresa em categorias próprias, saber quem te deve e exportar tudo em PDF ou Excel para enviar à contabilidade.
Também conhecido como: usar pra empresa, conta PJ, CNPJ, MEI, separar pessoal e empresa, centro de custo, DRE, lucro da empresa, finanças da empresa, dois painéis, cadastrar fornecedor, gestão empresarial
O que dá para fazer hoje
Conectar a conta PJ do banco: na conexão Open Finance você escolhe entre CPF e CNPJ — bancos com conta empresarial aparecem na opção CNPJ, e alguns pedem também o CPF do responsável (o formulário mostra o segundo campo quando for o caso). Extratos e faturas passam a chegar sozinhos.
Cadastrar clientes e fornecedores: o cadastro de pessoas aceita pessoa física ou jurídica, com CPF ou CNPJ, e cada lançamento pode ficar vinculado a essa pessoa — assim você enxerga quanto entrou de cada cliente e quanto saiu para cada fornecedor.
Separar a empresa do pessoal por categorias: crie categorias próprias para o negócio (ex.: Empresa, Matéria-prima, Frete) e lance citando a categoria. Nas consultas, nos filtros da tela Transações e nos relatórios, o recorte por categoria funciona como um centro de custo simples.
Controlar quem te deve: vendas a prazo entram como contas a receber, e você pergunta a qualquer momento quanto cada cliente ainda deve.
Exportar para a contabilidade: relatórios em PDF e Excel — por categoria, fluxo de caixa ou análise personalizada — chegam anexados na própria conversa do WhatsApp.
Trazer o sócio para dentro: convide-o como usuário conectado; cada um lança do próprio WhatsApp e o painel mostra as despesas por usuário da conta.
O que o Meu Assessor não faz
Não emite nota fiscal nem boletos de cobrança.
Não gera DRE contábil, balanço nem apuração de impostos — os relatórios são gerenciais (entradas, saídas, categorias, fluxo de caixa), não peças contábeis.
Não substitui o contador: use os relatórios como insumo para ele, não no lugar dele.
Não há dois painéis separados (um PF e um PJ): tudo vive na mesma conta, e a separação é feita por contas bancárias, cartões e categorias. Se você precisa de uma separação total, o caminho é manter os lançamentos da empresa em contas e categorias exclusivas dela.
Pelo WhatsApp
"salva a Padaria do Zé como fornecedor, CNPJ 12.345.678/0001-90" — cadastra o fornecedor com CNPJ.
"recebi 200 do João pelo pix" — registra a entrada já vinculada ao cliente.
"quanto o João ainda me deve?" — consulta as contas a receber daquele cliente.
"gera uma planilha das minhas transações do mês" — o Excel chega anexado na conversa, pronto para o contador.
No painel: montando a estrutura da empresa
Abra a Loja de integração (trilho lateral no computador, menu ☰ no celular), toque em Open Finance e em + Conectar banco; no fluxo, escolha CNPJ, digite o documento e encontre o banco da empresa.
Na tela Categorias, crie as categorias do negócio — cada uma com nome e cor, para os gastos da empresa não se misturarem com o mercado da casa.
Na tela Pessoas, cadastre clientes e fornecedores (pessoa física ou jurídica).
Na tela Transações, use os filtros por categoria, conta e pessoa para ver só o recorte da empresa; em Relatórios, gere o PDF ou Excel do período.
Dúvidas comuns
Posso ter uma conta só para a empresa e outra pessoal?
Cada conta do Meu Assessor é vinculada a um número de WhatsApp. Na prática, a maioria mantém tudo numa conta só, separando por categorias e contas bancárias — a empresa com CNPJ conectado, o pessoal com o CPF.
O Meu Assessor calcula meu lucro?
Ele mostra entradas menos saídas do período — o resultado de caixa. Pergunte "quanto entrou e quanto saiu esse mês?" ou filtre pelas categorias da empresa. Lucro contábil (com depreciação, impostos, regime de competência) é trabalho para o contador, com os relatórios exportados daqui.
Serve para MEI?
Para o dia a dia do MEI — controlar recebimentos, gastos e quem deve — funciona bem. A emissão de nota fiscal e a declaração anual continuam sendo feitas nos canais oficiais e com o seu contador.
Meu banco PJ não aparece na lista, e agora?
Pergunte no WhatsApp: "dá pra conectar o banco X?". Se não houver conexão automática, o Martin cria uma conta manual na hora e você registra os movimentos por mensagem.