💡 Resposta rápida: O card Fluxo de caixa, na mesa Finanças por Martin, desenha o seu caixa acumulado dia a dia: a linha começa no que você já tinha ao entrar no mês e sobe ou desce com cada recebimento e pagamento reais. O número grande é onde a linha termina — seu acumulado atual. Pelo WhatsApp você pede o mesmo retrato com "como está meu caixa?" ou encomenda o relatório de fluxo de caixa em PDF direto no chat.
Também conhecido como: caixa, saldo acumulado, projeção do mês, quanto vou fechar o mês, gráfico do saldo, previsão de caixa
Como fazer no WhatsApp
"como está meu caixa?" / "me dá um resumo do mês" — o Martin responde com o resumo financeiro do período: recebido, pago, saldo e o projetado.
"me manda o relatório de fluxo de caixa em PDF" — o relatório financeiro é gerado e entregue no próprio chat (PDF ou Excel).
"o que aconteceu no dia 12?" — o Martin lista as transações daquele dia, o mesmo drill que o gráfico faz no painel.
"quanto ainda tenho a pagar este mês?" — as pendências que formam a parte tracejada da linha.
E cada lançamento pelo WhatsApp — "Gastei 88 no mercado" — redesenha a linha na hora, com os botões [Editar] e [Desfazer] no recibo.
Como funciona
O gráfico tem duas linhas com papéis diferentes:
Linha | O que desenha |
Cheia (realizado) | O acumulado dia a dia: cada dia soma as receitas Recebidas e subtrai as despesas Pagas. Dia sem movimento mantém o valor da véspera. |
Tracejada (previsto) | Continua a linha a partir de onde o realizado parou, aplicando cada pendência A receber / A pagar na ordem das datas de vencimento. |
A linha parte do Início: o caixa acumulado de toda a sua história antes do mês (só realizado) — o card mostra seu dinheiro contínuo, não só o líquido do mês.
O número grande = onde a linha cheia termina = Início + saldo realizado do período.
Pico e Vale: o maior e o menor acumulado do mês, marcados no gráfico e nas leituras.
Só o realizado conta como acontecido: o que está marcado e ainda não aconteceu vive apenas na linha tracejada e na leitura Projetado.
Não entram no fluxo: transferências entre suas contas, pagamento de fatura do cartão (o gasto real são as compras), estornos, aplicações/resgates de investimento e ajustes de saldo.
O card olha sempre o mês atual. Para meses passados, use o card Saldo do período (que navega até 24 meses) ou a tela Transações.
A análise do Martin fecha a conta: com o que está agendado, ele diz em quanto você fecha o período (Início + projetado) — ou, quando as contas marcadas superam as entradas, quanto elas ainda vão consumir do saldo.
No painel
O painel abre no Palco. Vá à mesa Finanças por Martin (←→ troca de mesa; atalho 1 no desktop) e use ↓ até a página Fluxo de caixa — é a segunda da mesa.
Ler o dia: arraste o dedo (ou aponte o mouse) na linha — o detalhe mostra o saldo acumulado daquele dia.
Abrir o dia: clique no dia lido e a tela Transações abre já filtrada só naquele dia — no previsto, o detalhe mostra também qual conta vence ali.
Leituras: No período (o líquido do mês), Início, Pico, Vale (desktop) e Projetado.
Botões: Explorar → abre Transações; Gerar relatório encomenda o relatório de fluxo de caixa para o seu período.
Dicas
A tracejada só enxerga o que está registrado e marcado — conta que você não lançou não aparece na previsão. Mande no WhatsApp assim que souber: "tenho uma conta de 230 de luz pra pagar dia 10".
Vale muito baixo no meio do mês, mesmo fechando bem? É sinal de aperto de datas: contas concentradas antes das entradas. Clique no vale para ver o dia e considere renegociar vencimentos.