💡 Resposta rápida: O Saldo do período é a primeira página da mesa Finanças por Martin: mostra quanto sobrou (ou faltou) no mês — tudo que você recebeu de fato menos tudo que você pagou de fato. Você navega mês a mês pelas setas ‹ › e, pelo WhatsApp, basta perguntar "como está meu saldo este mês?" que o Martin responde com o resumo do período na hora.
Também conhecido como: saldo do mês, quanto sobrou no mês, balanço do mês, fechamento do mês, resumo financeiro do mês, quanto entrou e quanto saiu
Como fazer no WhatsApp
O WhatsApp é o caminho principal — pelo WhatsApp você pode consultar o mesmo número do card e também alimentá-lo com novos lançamentos:
"como está meu saldo este mês?" ou "me dá um resumo de julho" — o Martin devolve o resumo financeiro do período: recebido, pago e saldo.
"quanto gastei com mercado este mês?" — resumo por categoria.
"me manda o relatório do mês em PDF" — o relatório financeiro chega em PDF ou Excel direto no chat.
"Gastei 88 no mercado" / "Recebi 3500 de salário" — o lançamento entra na hora e o card reflete no mesmo instante. Depois do registro sempre voltam os botões [Editar] e [Desfazer] — e, se a categoria ainda não tem orçamento ou meta, [Definir orçamento] ou [Definir meta].
Como funciona
A regra de ouro da mesa: só o realizado conta como acontecido. Receita entra no saldo quando o status é Recebido; despesa sai quando o status é Pago. O que está marcado como A receber ou A pagar não mexe no número grande — aparece na leitura Projetado.
Lançamento | Entra no Saldo do período? |
Receita com status Recebido | Sim — soma |
Despesa com status Pago | Sim — subtrai |
Marcadas A receber / A pagar | Não — entram só no Projetado |
Transferência entre suas contas, pagamento de fatura do cartão, estorno, ajuste de saldo, aplicação/resgate | Nunca — movem dinheiro de lugar, não são renda nem gasto |
Saldo do período (o número grande) = Recebido − Pago dentro do mês exibido.
Projetado = (Recebido + A receber) − (Pago + A pagar): onde o mês termina se tudo que está marcado acontecer.
Início do mês (leitura do desktop) = o caixa acumulado de toda a sua história antes do dia 1, também só com realizado. Não é o saldo do mês passado — é tudo que você já recebeu menos tudo que já pagou até entrar no mês.
Variação % (no desktop, ao lado do valor): compara o saldo deste mês com o saldo do mês anterior.
Sobre o pagamento de fatura do cartão: o gasto real são as compras da fatura — contar também o pagamento duplicaria a despesa, por isso ele fica de fora.
A análise do Martin no rodapé compara o mês com o anterior ("seu saldo está X% acima/abaixo do saldo de junho") e nomeia a categoria que está puxando os gastos — sempre a categoria com mais despesa paga no período.
No painel
O painel abre no Palco. Vá até a mesa Finanças por Martin (←→ troca de mesa; atalho 1 no desktop) — o Saldo do período é a primeira página; ↑↓ trocam de página dentro da mesa.
Período: as setas ‹ › ao lado de "este mês" voltam até 24 meses no histórico.
Gráfico: a linha do mês é o saldo acumulado dia a dia (só realizado). Arraste para ler cada dia; clicar no pico ou no vale fixa o dia e a lista embaixo mostra os lançamentos daquele dia (clique de novo para soltar). Tocar num lançamento abre a ficha completa dele.
No desktop: o mês anterior aparece como linha fantasma atrás da atual, para comparar o desenho dos dois meses, e Shift + ←/→ troca o mês.
Leituras: Recebido, Pago, Projetado e (no desktop) Início do mês.
Explorar → abre a tela Transações, com todos os filtros. No celular, as telas de gestão ficam no MENU (☰).
Dicas
Saldo parecendo "errado"? Confira os status: uma despesa marcada A pagar ainda não saiu do realizado. Pelo WhatsApp, diga "marca a conta de luz como paga" que o Martin atualiza e o card acompanha.
O card mostra um mês por vez. Para recortes livres (semana, quinzena), peça ao Martin no WhatsApp — "resumo da semana passada" — ou use a tela Transações.