💡 Resposta rápida: as contas bancárias (Nubank, Itaú, Carteira...) separam saldos e organizam suas transações. Existem dois tipos: a conta manual, que você controla por completo, e a conta Open Finance, que sincroniza saldo e transações direto do banco. Pelo WhatsApp você pode criar conta, consultar saldos, transferir entre contas e ajustar saldo conversando com o Martin; no painel, a gestão fica na tela Contas bancárias.
Também conhecido como: cadastrar banco, saldo da conta, conta corrente, poupança, carteira, transferência entre contas, ajustar saldo
Como fazer no WhatsApp
O Martin gerencia suas contas por mensagem:
“cadastra minha conta do Itaú com 2500 de saldo” — cria a conta manual já com saldo inicial.
“cria uma conta Carteira pra dinheiro vivo” — conta manual para dinheiro em espécie.
“quais contas eu tenho?” ou “qual o saldo das minhas contas?” — lista as contas (manuais e Open Finance) com os saldos.
“renomeia a conta Carteira pra Dinheiro” e “deixa a conta Nubank como padrão” — edita nome e conta padrão.
“transferi 500 da Nubank pra Caixa” — registra a transferência entre as suas contas: sai como paga na origem e entra como recebida no destino (categoria “Transferência entre contas”), com confirmação por botões.
“meu saldo na verdade é 2.340” — o Martin lança um ajuste pela diferença (categoria “Ajuste”), sem sobrescrever o histórico, também com confirmação por botões.
“atualiza meu Nubank” — dispara a sincronização Open Finance; os lançamentos novos chegam em alguns minutos.
“apaga a conta Carteira” — por ser definitivo, o Martin sempre pede confirmação por botão antes de excluir.
Na hora de lançar: sem citar conta, o registro vai para a conta padrão; citando o nome (“recebi 500 na conta do Itaú”), vai para a conta citada. Transferência e ajuste de saldo só valem para contas manuais — em conta Open Finance o saldo é do banco, e o Martin explica isso.
Como funciona
Conta manual | Conta Open Finance | |
Como é criada | Você cria, pelo WhatsApp ou no painel | Entra sozinha quando você conecta o banco na Loja de integração |
Saldo | Evolui com os lançamentos que você registra | Vem do banco a cada sincronização |
Identificação | Lâmina comum, selo padrão quando for a conta padrão | Selo sincronizada com o nome do banco |
Ações | Transferir, Ajustar, editar e excluir | Editar (nome e conta padrão) e excluir — sem Transferir/Ajustar, porque o saldo é do banco |
Conta padrão: recebe automaticamente os lançamentos em que você não cita uma conta — especialmente no WhatsApp.
Tipo da conta: é lido do nome — inclua “corrente”, “poupança”, “salário” ou “investimento” no nome para mudar.
Ajuste pela diferença: você diz o saldo desejado e o sistema registra só a diferença, preservando o extrato.
Exclusão é irreversível e apaga todas as transações vinculadas à conta; em conta Open Finance, o vínculo com o banco também é desfeito.
No painel
Abra o MENU (☰) ou o TRILHO lateral e entre em Contas bancárias. A tela mostra o Saldo somado e uma lâmina por conta, com entradas e saídas do mês e a projeção de fim de mês.
Toque em Nova conta. Aparece a escolha Como adicionar a conta? — Conectar pelo Open Finance (abre a Loja de integração; você autoriza no ambiente do banco) ou Cadastrar manualmente.
No cadastro manual, o essencial é o Nome da conta; os convites opcionais são saldo inicial (sem informar, a conta nasce zerada) e conta padrão (“usar automaticamente em novos lançamentos”).
Finalize em Salvar conta.
Sob cada lâmina de conta manual ficam as ações Transferir (Para conta, Valor, Descrição e, se quiser, outra data) e Ajustar (Valor a ser adicionado — use negativo para reduzir). Tocar na lâmina abre a edição: saldo atual, nome, tipo, conta padrão e, nas Open Finance, o resumo da conexão. A exclusão fica na zona vermelha, com o aviso e o botão Excluir tudo.
Dicas e observações
Pense bem antes de excluir: a exclusão apaga todas as transações da conta, de todos os meses. Para corrigir saldo, use o ajuste.
Escolha a conta padrão com cuidado: se os lançamentos estão caindo no lugar errado, confira qual conta está marcada como padrão.
Ajuste com contexto: antes de ajustar, abra as transações da conta e procure a origem da diferença — pode ser um lançamento esquecido ou duplicado.
Não duplique o que o banco envia: em contas Open Finance as transações chegam sozinhas na sincronização — não lance manualmente o que já vem do banco.