💡 Resposta rápida: Pelo WhatsApp você consulta tudo o que o banco sincroniza (saldos, transações e faturas), dispara a sincronização quando quiser ("atualiza meu Nubank"), confere o status das conexões — "meus dados do banco pararam de atualizar?" — e ajusta descrição, categoria e pessoa das transações importadas. Conectar um banco novo é ação do painel, mas o Martin envia o botão que abre a tela certa já logada. Lançamento manual em conta ou cartão Open Finance não existe: o banco manda tudo sozinho.
Também conhecido como: banco conectado, sincronizar o banco, atualizar os dados do banco, conexão bancária, transações não aparecem, demora para atualizar, puxar lançamentos do banco, desconectar banco, dados que vêm do banco sozinhos
Pelo WhatsApp
Consultar os dados sincronizados — pergunte do seu jeito:
"quanto tá a fatura do nubank?", "quando fecha meu cartão?", "o que caiu na fatura desse mês?"
"qual meu saldo?", "quanto gastei com mercado nos últimos 30 dias?", "quais foram meus gastos no cartão itau esse mês?"
Sincronizar na hora:
"atualiza meu Nubank", "puxa os lançamentos novos do banco", "o saldo do Itaú tá velho" — o Martin dispara a sincronização da conexão e os lançamentos chegam em alguns minutos, em segundo plano.
Status das conexões:
"quais bancos estão conectados na minha conta?", "minha integração com o Nubank ainda está ativa?", "meus dados do banco pararam de atualizar, o que houve?" — o Martin lista as conexões, o status e a última sincronização; havendo erro de login, explica e envia o botão do painel para reconectar.
Conectar e editar:
"quero conectar meu banco" — botão que abre o painel já logado (link de uso único, expira em minutos) direto na Loja de integração, com o fluxo de conexão aberto.
"dá pra conectar o Banco Inter?" — o Martin confere a lista de instituições suportadas antes de responder.
"muda a categoria disso pra Lazer", "muda a descrição dessa compra pra Mercado do mês" — em transações importadas, descrição, categoria e pessoa são editáveis; valor, data e situação vêm do banco.
E automático: quando o banco envia transações novas, você recebe um resumo no WhatsApp com a quantidade e até 5 lançamentos (havendo mais, "... e mais N").
Como funciona
Contas e cartões Open Finance são atualizados pelo próprio banco — saldos, transações, limites e faturas chegam pela sincronização, sem digitação. Por isso o tratamento é diferente dos itens manuais:
Cadastrar — manual: pelo chat ou pelo painel; Open Finance: entra sozinho pela conexão com o banco (feita no painel).
Lançar despesa ou receita — manual: pelo chat, normalmente; Open Finance: não — a transação entra sozinha na sincronização.
Ajustar saldo — manual: pelo chat; Open Finance: não — o saldo vem do banco.
Sincronizar agora — Open Finance: peça no chat ("atualiza meu Nubank") ou use o Sincronizar na Loja de integração do painel.
Pagar fatura do cartão — manual: comando pelo chat funciona; Open Finance: baixa automática quando o banco sincroniza.
Editar transação — manual: todos os campos; Open Finance: descrição, categoria e pessoa.
Excluir — manual: pelo chat, com confirmação por botão; Open Finance: Excluir conexão na Loja de integração do painel.
Consultar saldos, gastos e faturas — os dois tipos, sempre com os dados oficiais do banco no caso Open Finance.
Fatura Open Finance não precisa de baixa manual: se você disser "paguei a fatura do nubank" e o cartão for Open Finance, o Martin não altera nada — explica que a baixa acontece sozinha quando o banco sincroniza. O comando de pagar fatura vale para cartões manuais.
Conta padrão: ao lançar um gasto sem citar conta ou cartão, o lançamento vai para a sua conta manual padrão — itens Open Finance nunca recebem lançamentos manuais.
Conectar exige o banco: a autorização acontece no ambiente da própria instituição, por isso não dá para concluir pelo chat — o botão do painel encurta o caminho.
No painel
Loja de integração (trilho lateral no desktop, menu ☰ no celular) > Open Finance: conectar banco, Sincronizar, Corrigir login, acompanhar o selo "N a conciliar" e Excluir conexão.
Conciliação: revise descrição e categoria de cada transação importada e aprove.
Contas bancárias e Cartões e faturas: os itens importados aparecem com selo Open Finance e os saldos e faturas oficiais do banco.
Dúvidas comuns
Fiz uma compra e ela ainda não apareceu. Demora quanto?
Os lançamentos chegam em minutos depois que o banco envia a novidade. Se estiver demorando, peça "atualiza meu banco" — a sincronização é disparada na hora e as transações chegam em segundo plano.
Posso excluir uma transação que veio do banco?
Transação importada individual não é excluída — ela reflete o que aconteceu no banco (se o banco remover, ela some aqui também). O que você pode: editar descrição, categoria e pessoa. Para remover tudo de uma conexão, use Excluir conexão na Loja de integração — com confirmação, e sem volta.
Como desconecto o banco e paro de importar?
Excluir conexão, na ficha da conexão dentro da Loja de integração do painel. Remove as contas e cartões importados e o vínculo das transações.
Por que não consigo conectar o banco pelo chat?
A autorização acontece no ambiente da própria instituição — exigência do Open Finance. O Martin encurta o caminho com o botão que abre a tela certa já logada.
Editei a categoria de uma transação importada. A sincronização desfaz?
Não — suas edições (descrição, categoria, pessoa, conciliação) são preservadas nas sincronizações seguintes.