💡 Resposta rápida: Pelo WhatsApp você consulta tudo o que o banco sincroniza (saldos, transações e faturas), dispara a sincronização quando quiser ("atualiza meu Nubank") e confere o status das conexões — "meus dados do banco pararam de atualizar?" — e ajusta descrição, categoria e pessoa das transações importadas. Conectar um banco novo é ação do painel, mas o Martin envia o botão que abre a tela certa já logada. Lançamento manual em conta ou cartão Open Finance não existe: o banco manda tudo sozinho.
Também conhecido como: banco conectado, sincronizar o banco, atualizar os dados do banco, conexão bancária, dados que vêm do banco sozinhos, puxar lançamentos do banco
Como fazer no WhatsApp
Consultar os dados sincronizados — pergunte do seu jeito:
"quanto tá a fatura do nubank?", "quando fecha meu cartão?", "o que caiu na fatura desse mês?"
"qual meu saldo?", "quanto gastei com mercado nos últimos 30 dias?", "quais foram meus gastos no cartão itau esse mês?"
Antecipar uma atualização:
"atualiza meu Nubank", "o saldo do Itaú tá velho" — o Martin confere a conexão (status e última sincronização), explica o que encontrou e envia o botão da Loja de integração, onde o Sincronizar dispara a atualização; os lançamentos chegam em segundo plano, em minutos.
Sincronizar na hora: "atualiza meu Nubank", "puxa os lançamentos novos do banco" — o Martin dispara a sincronização da conexão e os lançamentos chegam em alguns minutos.
Status das conexões:
"quais bancos estão conectados na minha conta?", "minha integração com o Nubank ainda está ativa?", "meus dados do banco pararam de atualizar, o que houve?" — o Martin lista as conexões, o status e a última sincronização; havendo erro de login, explica e envia o botão do painel para reconectar.
Conectar e editar:
"quero conectar meu banco" — botão que abre o painel já logado (link de uso único, expira em minutos) direto na Loja de integração, com o fluxo de conexão aberto.
"dá pra conectar o Banco Inter?" — o Martin confere a lista de instituições suportadas antes de responder.
"muda a categoria disso pra Lazer", "muda a descrição dessa compra pra Mercado do mês" — em transações importadas, descrição, categoria e pessoa são editáveis; valor, data e situação vêm do banco.
E automático: quando o banco envia transações novas, você recebe um resumo no WhatsApp com a quantidade e até 5 lançamentos (havendo mais, "... e mais N").
Como funciona
Contas e cartões Open Finance são atualizados pelo próprio banco — saldos, transações, limites e faturas chegam pela sincronização, sem digitação. Por isso o tratamento é diferente dos itens manuais:
Ação | Conta/cartão manual | Conta/cartão Open Finance |
Cadastrar | Pelo chat ou pelo painel | Entra sozinho pela conexão com o banco (feita no painel) |
Lançar despesa ou receita | Pelo chat, normalmente | Não — a transação entra sozinha na sincronização |
Ajustar saldo | Pelo chat | Não — o saldo vem do banco |
Sincronizar agora | — | Pelo painel (Sincronizar na Loja de integração) — pelo chat, o Martin confere o status e envia o botão da tela |
Pagar fatura do cartão | Comando pelo chat funciona | Baixa automática quando o banco sincroniza |
Editar transação | Todos os campos | Descrição, categoria e pessoa |
Excluir | Pelo chat, com confirmação por botão | Excluir conexão na Loja de integração do painel |
Consultar saldos, gastos e faturas | Sim | Sim — sempre com os dados oficiais do banco |
Fatura Open Finance não precisa de baixa manual: se você disser "paguei a fatura do nubank" e o cartão for Open Finance, o Martin não altera nada — explica que a baixa acontece sozinha quando o banco sincroniza. O comando de pagar fatura vale para cartões manuais.
Conta padrão: ao lançar um gasto sem citar conta ou cartão, o lançamento vai para a sua conta manual padrão — itens Open Finance nunca recebem lançamentos manuais.
Conectar exige o banco: a autorização acontece no ambiente da própria instituição, por isso não dá para concluir pelo chat — o botão do painel encurta o caminho.
No painel
Loja de integração (trilho lateral no desktop, menu ☰ no celular) > Open Finance: conectar banco, Sincronizar, Corrigir login, acompanhar o selo "N a conciliar" e Excluir conexão.
Conciliação: revise descrição e categoria de cada transação importada e aprove.
Contas bancárias e Cartões e faturas: os itens importados aparecem com selo Open Finance e os saldos e faturas oficiais do banco.
Dicas e observações
Quer os detalhes da tela e do semáforo de status? Veja "Como funciona a Loja de integração?".
Para saber exatamente o que pode ser editado nas transações importadas, veja "O que pode ser editado nas transações do Open Finance?".