"Gastei 88 no mercado", "recebi 200 do João pelo pix" — registra gastos e receitas.

"Comprei em 12x de 100" — compra parcelada; "minha academia é 89,90 todo mês" — conta recorrente/fixa.

"Quanto gastei esse mês?", "quais contas tenho a pagar até sexta?", "o que está atrasado?" — listagens com filtros e resumo financeiro por período e categoria.

"Quanto tá a fatura do Nubank?", "resumo das minhas faturas", "paguei a fatura do Nubank" — faturas do cartão.

"Como estão meus orçamentos?" — orçamentos e metas por categoria; "tem algum gasto que se repete?" — o Martin encontra padrões repetidos nas suas transações.

"Atualiza meu Nubank" — sincroniza o banco conectado por Open Finance; para conectar um banco novo, chega o botão Conectar meu banco, que abre o painel na tela certa.

Contas, cartões, categorias e pessoas (criar, editar, excluir, listar), transferência entre contas, ajuste de saldo e relatório financeiro em PDF ou Excel entregue no chat.

"Marca dentista terça 15h" — cria o compromisso (também recorrente); "o que tenho amanhã?" — lista por período.

Lembrete por compromisso e resumo diário, com horário e antecedência configuráveis por mensagem ("me avisa 1 hora antes", "muda meu resumo diário pra 7h").

"Manda o link da minha agenda" — link público para terceiros marcarem horário com você.

Sincroniza o Google Agenda sob demanda, conecta o Google por botão e gera relatório da agenda em PDF ou Excel.

"Me lembra de pagar o contador sexta" — cria a tarefa com prazo; "conclui a tarefa do IPVA", "minhas tarefas pendentes".

Projetos, notas ("anota que...") e categorias de organização.

Arquivos do Drive: envie um arquivo no chat para guardar e peça de volta quando quiser ("me manda o contrato"); link público de pasta.

Resumo de tarefas e projetos e relatório de organização em PDF ou Excel.

Pesquisa rápida: "Quanto está o dólar agora?", "qual a alíquota vigente do IPVA em SC?", "qual o endereço da loja X?" — quando a resposta depende de um fato atual que não está nos seus dados, o Ítalo pesquisa na web e o resultado já vem na mesma resposta, na hora — sem esperar.

Pesquisa profunda: "Pesquisa o preço do iPhone 16 nas lojas e me diz onde está mais barato", "procura passagem aérea POA-GRU pra sexta e compara as companhias", "levanta as tarifas de maquininha das principais adquirentes" — quando o pedido exige navegar de verdade (comparar lojas, passagens, hospedagem, tarifas que ficam dentro das páginas), o Ítalo sai pesquisando em segundo plano: entra nos sites, segue os links, compara e volta alguns minutos depois, numa mensagem própria, com a resposta e as fontes. Você não escolhe — a equipe decide pela natureza do pedido; não existe botão nem palavra mágica. É uma pesquisa profunda por vez, até 3 por dia na conversa.

Sempre com as fontes: a resposta cita o site consultado — no próprio texto, entre parênteses, ou na legenda Fonte: (ou na lista Fontes:) — e, quando possível, traz o botão Ver fonte para abrir a página.

Supervisionado: o Ítalo é o estagiário da equipe — na pesquisa rápida, quem cuida do seu assunto apresenta a pesquisa dele e fecha a resposta (na primeira vez, ele ainda é apresentado a você); na profunda, ele mesmo entrega o resultado, com o crachá Ítalo · estagiário de pesquisas.

Honestidade primeiro: se não encontrar fonte confiável, ele avisa que não conseguiu confirmar a informação — nunca inventa o dado.

Investimentos: só fatos e cotações com fonte — a equipe nunca recomenda comprar, vender ou manter um ativo.

A pesquisa profunda tem teto de 3 por dia na conversa (uma por vez); a rápida não tem limite diário. Nenhum dado seu (telefone, e-mail, documentos) é usado nas buscas — os seus dados a equipe consulta só na sua conta, nunca na internet. Detalhes em Conheça o Ítalo, o estagiário de pesquisas.

Lembretes personalizados: "Toda segunda às 9 me diz quanto gastei no fim de semana", "me manda todo dia às 7 como está meu saldo", "todo dia 5 me manda o resumo da fatura do cartão", "amanhã às 18h me fala quais contas vencem essa semana" — você agenda uma pergunta e, no horário, o Theo consulta seus dados naquele momento e manda a resposta pronta no seu WhatsApp, numa única mensagem curta (até 900 caracteres). Vale uma vez, todo dia, toda semana ou todo mês. Para gerenciar: "quais lembretes programados eu tenho?", "pausa aquele lembrete de segunda", "volta a me mandar o lembrete do saldo", "muda o resumo do cartão pra dia 10", "apaga aquele lembrete de segunda".

Recados a outras pessoas: "Manda um recado pro Felipe que a reunião mudou pra quinta", "sexta às 8 avisa a Maria que o aluguel vence segunda" — o recado sai pelo número oficial do Meu Assessor, em seu nome (nunca do seu número), em poucos minutos ou em dia e horário marcados, sempre depois de você conferir o texto e confirmar por botão. Se a pessoa responder em até 7 dias depois do envio, o Theo traz para você o que importa: um aceite, uma recusa, uma contraproposta, uma informação nova ou uma pergunta que só você pode responder. Um simples "ok" ou "obrigado" ele responde com cortesia e não encaminha — mas a conversa inteira fica disponível quando você pergunta "o que o Ricardo respondeu?". Isso vale para quem não tem conta no Meu Assessor; se a pessoa também for usuária, a conversa dela com o Theo é privada. Para acompanhar: "que recados estão agendados?", "o recado do Felipe já saiu?", "o que o Ricardo respondeu?", "cancela o recado que ia pro Felipe". Para mudar o texto ou o horário de um recado que ainda não saiu, cancele e mande outro (no painel, na vista Programados, dá para editar antes de sair).

Seus dados e preferências, seu plano e os usuários conectados à conta (listar, convidar, editar, remover).

Fuso horário, moeda e horário do resumo diário — tudo alterável por mensagem.

"Quero ver minhas transações no painel" — chega o botão Ver minhas transações, que abre o painel já logado direto na tela de transações.

"Você me avisou da conta de luz?" — extrato das notificações já enviadas no WhatsApp.

Dúvidas de uso: o Theo busca nos artigos desta central de ajuda e responde, com o botão Ler artigo completo; e, quando você pede gente de verdade, envia o contato do suporte humano.

Assinatura: cada resposta chega assinada na primeira linha por quem cuidou do assunto (Martin · gerente financeiro, Ítalo · estagiário de pesquisas...). Pedido que mistura áreas ("lança 50 de mercado e marca dentista quinta às 10h") é respondido pelo Theo, que coordena e credita os colegas.

Botões que abrem o painel: quando você pede acesso, link ou para ver algo no painel, a resposta traz um botão que abre a tela certa com você já logado — Ver minhas transações, Conectar meu banco, Conectar agenda ou Ler artigo completo. Por segurança o acesso é de uso único e expira em cerca de 10 minutos; se passar do tempo, é só pedir outro.

Recibo: depois de cada registro chega um recibo com os dados completos e os botões Editar e Desfazer, válidos por 24 horas. A exceção é o recado imediato a outra pessoa: comunicação a terceiro não se desfaz depois de enviada, por isso o recibo dele chega sem os botões Editar e Desfazer. Recado com data marcada continua com os botões: tocar em Desfazer pede o cancelamento do recado (que ainda passa pela confirmação por botão) e tocar em Editar segue o mesmo caminho — o Theo cancela esse recado e monta outro com o texto ou o horário novo, cada passo com a sua confirmação.

Segurança: exclusões e ações de maior impacto (pagar fatura, mexer numa série inteira, enviar um recado a outra pessoa, excluir um lembrete personalizado) sempre passam por confirmação com botões antes de acontecer.

Formatos: texto, áudio (transcrito automaticamente), foto e documento (PDF, planilha). Foto de boleto vira conta a pagar; comprovante vira lançamento realizado.

Honestidade: a equipe é de assistentes de IA e nunca esconde isso — e só acessa os dados da sua conta.

Pelo chat não dá para: alterar senha, e-mail ou telefone; mudar de plano ou cancelar a assinatura; fazer conciliação bancária; desconectar um banco Open Finance; excluir a conta ou apagar todos os dados. Nesses casos, o caminho é o painel.

Em contas e cartões Open Finance, valor, data e status vêm do banco e não são editáveis pelo chat — descrição e categoria, sim.

Vídeos, figurinhas e localização não são processados; use texto, áudio, foto ou documento. Cartão de contato compartilhado é lido: o Theo pega o nome e o telefone dele — serve para cadastrar a pessoa em Pessoas ou como destino de um recado.

Recados a outras pessoas são só em texto (até 600 caracteres), para uma pessoa por recado e de uma vez só — não existe recado que se repete. A pessoa precisa estar no cadastro de Pessoas com telefone, ou você informa o número na hora.

No horário do lembrete personalizado, o Theo só consulta e responde — ele não registra nem altera nada. O envio chega em até alguns minutos do horário marcado.