💡 Resposta rápida: as categorias organizam suas receitas e despesas em grupos (Alimentação, Transporte, Salário...) para você enxergar para onde o dinheiro vai — e cada categoria pode carregar um orçamento mensal (nas de receita, uma meta). Pelo WhatsApp você pode criar, renomear, listar e excluir categorias conversando com o Martin; no painel, a gestão fica na tela Categorias.
Também conhecido como: tipos de gasto, classificar despesas, categorizar lançamentos, agrupar gastos, criar categoria nova, palavras-chave de categoria
Como fazer no WhatsApp
O Martin cuida das categorias por você. Exemplos de frases que funcionam:
“me mostra minhas categorias financeiras” ou “quais categorias eu tenho pros meus gastos?” — lista as suas categorias, com tipo e cor.
“cria uma categoria Pets”, “quero uma categoria nova chamada Estudos” ou “adiciona a categoria Freelas pras minhas receitas” — cria a categoria na hora.
“renomeia a categoria Mercado pra Alimentação” ou “muda a cor da categoria Transporte pra azul” — edita nome ou cor.
“define um orçamento de 800 para Alimentação” — grava o orçamento mensal na categoria (em receita, a meta). Veja o artigo de orçamentos por categoria para o guia completo.
“apaga a categoria Estudos” — exclui a categoria. Como é definitivo, o Martin sempre pede sua confirmação por botão antes de concluir.
E na hora de registrar um gasto (“gastei 50 no ifood”), você não precisa informar a categoria — o Martin escolhe a mais adequada entre as suas. Se o gasto cair numa categoria sem orçamento, o recibo vem com os botões [Editar] e [Desfazer] e mais o botão [Definir orçamento] (ou [Definir meta]).
Como funciona
Existem dois tipos de categoria:
Categorias do sistema | Categorias personalizadas | |
Origem | Vêm prontas | Você cria do seu jeito |
Edição e exclusão | Fixas — não dá para editar nem excluir | Livres — edite e exclua quando quiser |
Para que servem | Movimentações técnicas (pagamento de fatura, transferências entre suas contas) — valem para receitas e despesas | Organizar seus gastos e ganhos do dia a dia |
O que têm | Nome fixo (não pode ser reutilizado) | Tipo (Despesa ou Receita), Nome (até 80 caracteres), Cor, Palavras-chave e Orçamento/Meta mensal |
As categorias do sistema são: Cartão de crédito, Transferência mesmo titular, Transferência para terceiros, Tarifas bancárias, Recebimentos, Resgate aplicação, Depósito aplicação e Outros.
Regras que valem saber:
O tipo não muda com lançamentos existentes: uma categoria que já tem transações não pode trocar entre Despesa e Receita (o sistema recusa, para não quebrar a coerência dos status). Crie outra categoria ou recategorize os lançamentos antes.
Renomear não muda o passado: as transações já lançadas mantêm o nome antigo; só os lançamentos novos usam o novo nome.
Excluir não apaga transações: os lançamentos que usavam a categoria continuam existindo, com o nome antigo registrado neles.
Palavras-chave são termos como “uber” e “ifood” que ajudam a categorização automática quando a descrição contém essas palavras.
Sem subcategorias: cada transação recebe uma única categoria, em um nível só. Quer mais detalhe? Crie categorias mais específicas (“Mercado” e “Restaurantes” em vez de uma “Alimentação” genérica).
Nomes reservados: não dá para criar categoria com nome de categoria do sistema (como “Outros”).
No painel
Abra o MENU (☰) no celular ou o TRILHO lateral no desktop e entre em Categorias. A lista vem em três seções — Receitas, Despesas e Sistema · valem para receitas e despesas — e cada linha mostra o total do mês; categorias com orçamento exibem “gasto / orçamento” com barra e percentual.
Toque em Nova categoria.
O essencial é só Tipo (Despesa ou Receita) e Nome. O resto são convites opcionais: sugerir com IA (o Theo sugere nomes a partir da sua descrição), palavras-chave, orçamento/meta e cor (paleta pronta ou cor personalizada; o padrão é preto).
Finalize em Salvar categoria.
Para editar, toque na categoria: a ficha abre com o bloco A categoria até aqui (total e lançamentos do mês, maior lançamento, média, uso do orçamento e comparação com o mês anterior, com atalho ver todas desta categoria), os campos de tipo e nome e as linhas-resumo de Orçamento/Meta mensal, Palavras-chave e Cor. A exclusão fica na zona vermelha Excluir categoria, com confirmação. Categorias do sistema abrem em modo somente leitura.
Dicas e observações
Prefira nomes amplos: conceitos (Pets, Estudos, Lazer) funcionam melhor que nomes de estabelecimentos — o nome do lugar cabe na descrição ou nas palavras-chave.
Capriche nas palavras-chave: quanto mais termos reais do seu dia a dia (apps, lojas, serviços), melhor a categorização automática.
Orçamento na categoria certa: defina orçamento nas categorias de gasto frequente — o Martin passa a comentar o uso a cada registro no WhatsApp.