💡 Resposta rápida: cada categoria de despesa pode ter um orçamento mensal, e cada categoria de receita uma meta mensal — é o mesmo campo da categoria, com leitura invertida: passar do orçamento é alerta, passar da meta é conquista. Pelo WhatsApp você pode definir (“define um orçamento de 800 para Alimentação”), consultar (“como estão meus orçamentos?”) e remover tudo com o Martin — e, depois de cada gasto em categoria sem orçamento, ele já oferece o botão [Definir orçamento]. No painel, o acompanhamento visual fica nas páginas Orçamentos e Metas de receita da Mesa Finanças por Martin.
Também conhecido como: limite de gastos, teto de gastos por categoria, orçamento mensal, budget, controlar os gastos, quanto posso gastar no mês
Como fazer no WhatsApp
Definir com valor: basta dizer o número que o Martin grava na categoria:
“define um orçamento de 800 por mês para Alimentação” — salva o orçamento e confirma no recibo.
“quero uma meta de 5000 para a categoria Consultoria” — em categoria de receita, o mesmo campo vira meta.
“tira o orçamento de Alimentação” — remover é definir valor zero.
Definir pelo botão: sempre que você registra um gasto em uma categoria sem orçamento, junto dos botões [Editar] e [Desfazer] aparece o botão [Definir orçamento] (em receita sem meta, [Definir meta]). O toque abre a conversa de definição: quando a categoria tem histórico (pelo menos 2 meses com movimento nos últimos 3 meses cheios), o Martin oferece dois botões — Usar R$ X, com a média dos últimos meses, e Informar outro valor. Ele nunca grava um valor que você não confirmou.
Acompanhar:
“como estão meus orçamentos esse mês?” — panorama com percentuais prontos por categoria.
“estourei o orçamento de alimentação?” ou “quanto ainda posso gastar em mercado?”
“bati minha meta de receita de consultoria?”
“quais categorias estão sem orçamento? quanto você sugere?” — o Martin responde com sugestões pela média e pode definir na hora, se você topar.
Alertas no registro: em categoria com orçamento, o eco de cada gasto novo já diz o uso (“já foi 45% do orçamento de R$ 800”); a partir de 70% o Martin puxa um tom de atenção, e no estouro ele avisa com cuidado, sem bronca. Em receitas é o espelho positivo: quando o recebimento bate a meta, o Martin comemora com você.
Como funciona
O orçamento é um campo opcional da categoria: em categoria de despesa chama-se Orçamento mensal; em categoria de receita, Meta mensal. Categorias do sistema não têm orçamento.
Só o realizado conta: despesas somam apenas lançamentos com status pago; receitas, apenas recebido. Contas “a pagar” e valores “a receber” ficam de fora até a baixa. Compra no cartão de crédito nasce “a pagar” e só consome o orçamento quando a fatura é paga.
Mês corrente: a régua considera o mês da data da transação, apurado no fuso de Brasília, e zera na virada do mês — não existe saldo acumulado de um mês para o outro.
Percentual e estouro: o percentual exibido é arredondado para inteiro, mas estouro e meta batida comparam os valores crus — estourado é gasto maior que o orçamento; meta batida é recebido igual ou maior que a meta.
Sugestão pela média: calculada sobre os meses com movimento entre os 3 últimos meses cheios, exigindo pelo menos 2; o valor é arredondado para múltiplo de 10. Sem histórico suficiente, nenhum número é sugerido — você informa o valor.
Remover: salvar a categoria com o campo vazio (ou valor 0) remove o orçamento/meta.
No painel
Para definir: abra o MENU (☰) no celular ou o TRILHO lateral no desktop e entre em Categorias. Toque na categoria e use a linha Orçamento mensal (ou Meta mensal); na criação de uma categoria nova, o campo aparece como convite orçamento/meta. Campo vazio = sem orçamento. Quando há histórico, o botão usar média · R$ X preenche o valor com a média dos últimos meses. Finalize em Salvar categoria.
Para acompanhar: a própria lista de Categorias mostra, em cada linha orçada, “gasto / orçamento” com barra de progresso e percentual (verde em dia, âmbar a partir de 70%, vermelho no estouro; metas ficam neutras até bater e ganham o ✓ verde na batida). Na Mesa Finanças por Martin, navegue com as setas ↑↓ até as páginas Orçamentos (percentual geral do mês, régua por categoria, leituras Orçadas, Gasto, Orçamento e Estouradas, com análise do Martin) e Metas de receita (recebido × meta e o placar de Batidas). Clicar em uma categoria abre Transações já filtrada por ela. Se nenhuma categoria tiver orçamento, a página vira o convite Definir orçamentos →.
Dicas e limitações
Comece pela média: aceitar a sugestão do Martin é o jeito mais rápido de ter uma régua realista — dá para apertar o valor depois.
Orçamento é mensal e por categoria: não existe orçamento global da conta nem orçamento semanal.
Pendências não contam: se você acompanha contas a pagar, o consumo do orçamento aparece no momento da baixa (quando vira “pago”), não no vencimento.
O aviso acontece na conversa: o Martin comenta o orçamento no eco de cada registro pelo WhatsApp — não é uma notificação separada agendada.