💡 Resposta rápida: o Meu Assessor classifica seus lançamentos automaticamente em dois momentos: quando o Martin registra uma transação pelo WhatsApp e quando suas transações chegam pela conexão Open Finance com o banco. A inteligência usa as suas categorias e as palavras-chave que você cadastra nelas — e nunca sobrescreve uma categoria que você já ajustou. Pelo WhatsApp você só manda a frase do gasto; a categoria vem sozinha.
Também conhecido como: categoria automática, classificação automática dos gastos, categoria errada, caiu em Outros, palavras-chave de categoria, corrigir a categoria
Como fazer no WhatsApp
Ao registrar com o Martin, a categoria é escolhida na hora, entre as suas categorias — você não precisa informar nada:
“gastei 50 no ifood” — registra a despesa já categorizada; o recibo volta com os botões [Editar] e [Desfazer].
“paguei 120 de luz ontem” — registra a despesa de ontem na categoria adequada.
“recebi 200 do João pelo pix” — registra a receita com a categoria escolhida pelo Martin.
“anota aí: conta de internet de 99,90 vence dia 10” — lançamento com vencimento e categoria automática.
Se nenhuma das suas categorias servir, o registro não trava: a categoria Outros é o destino padrão — e você pode pedir uma categoria nova na hora, dizendo “cria uma categoria Pets”. O Martin cria com nome amplo e conceitual (Pets, Estudos), nunca nome de loja ou banco, conferindo antes se já não existe equivalente. Errou a categoria? Toque em [Editar] no recibo ou diga “muda a categoria desse gasto pra Lazer”.
Categoria nova (ou usada) sem orçamento? Junto do recibo o Martin oferece o botão [Definir orçamento] — o toque abre a conversa para você escolher o valor.
Como funciona
Quem manda é a sua lista de categorias: a inteligência recebe a descrição e escolhe a categoria mais adequada entre as que existem na sua conta, respeitando o tipo (despesa para despesas, receita para receitas, mais as do sistema). As palavras-chave das categorias (“uber” em Transporte, “ifood” em Alimentação) servem de pista para a identificação.
Registro pelo WhatsApp | Importação pelo Open Finance | |
Quando acontece | Na hora em que você manda a mensagem | Na primeira vez que a transação é importada do banco |
O que é analisado | O texto da sua mensagem, comparado às suas categorias | A descrição, a categoria original do banco e o valor |
Se nenhuma categoria servir | Entra em Outros — ou você pede uma categoria nova na hora | A transação entra como Outros — e você ajusta depois |
Na importação pelo Open Finance, a categorização automática acontece apenas na primeira vez. Nas sincronizações seguintes, a categoria existente é preservada: se você editou a categoria ou a descrição de uma transação importada, sua edição fica intacta.
Casos com regra fixa (a categoria não depende da escolha da inteligência):
Pagamento de fatura do cartão — categoria fixa “Cartão de crédito”, fora dos seus indicadores de gastos (para não contar duas vezes o que já apareceu como compra).
Estorno no cartão — entra como receita na categoria “Estorno”, fora dos indicadores de receita.
Transferência entre suas próprias contas — quando a contraparte é você mesmo (pelo CPF/CNPJ), vira “Transferência mesmo titular”.
“Cartão de crédito” e “Transferência mesmo titular” são categorias do sistema: não podem ser editadas, excluídas nem recriadas com o mesmo nome.
No painel
Para ensinar com palavras-chave: abra o MENU (☰) ou o TRILHO lateral e entre em Categorias. Toque na categoria (ou em Nova categoria) e use o campo Palavras-chave — digite cada termo e adicione (ex.: “uber”, “ifood”). É com elas que o sistema categoriza sozinho. Na criação, o convite sugerir com IA deixa o Theo sugerir nomes de categoria a partir da sua descrição.
Para corrigir uma transação: abra Transações, toque na transação e troque a categoria. Em transações do Open Finance, descrição e categoria continuam editáveis (valor, data e status vêm do banco), e sua escolha é preservada nas próximas sincronizações. Você também pode revisar categoria e descrição de tudo o que foi importado na tela Conciliação, antes de aprovar cada transação.
Dicas e observações
“Outros” não é erro: é o destino padrão quando nenhuma categoria sua serve. Se muitas transações caem ali, crie categorias mais específicas ou adicione palavras-chave.
Suas edições mandam: a recategorização automática nunca desfaz um ajuste manual.
Prefira nomes amplos: “Alimentação” e “Transporte” geram relatórios mais úteis do que uma categoria por estabelecimento.
Palavras-chave valem a pena: quanto mais pistas (apps, estabelecimentos frequentes), mais certeira a identificação.