💡 Resposta rápida: Em transações sincronizadas pelo banco via Open Finance, você edita a descrição, a categoria e a pessoa vinculada — pelo WhatsApp ou no painel. Tipo, valor, data, conta/cartão, situação e parcelamento vêm do banco e ficam bloqueados. E fique tranquilo: suas edições são preservadas nas próximas sincronizações.
Também conhecido como: editar lançamento importado, corrigir compra que veio do banco, mudar categoria de transação sincronizada, campos bloqueados, transação travada
Como fazer no WhatsApp
O Martin edita os campos liberados do mesmo jeito que numa transação manual:
"muda a categoria disso pra Lazer" — atualiza a categoria.
"muda a descrição dessa compra pra Mercado do mês" — atualiza a descrição.
"vincula essa compra ao João" — associa a transação a uma pessoa do seu cadastro.
Se você pedir algo como "na verdade a luz foi 130" ou "corrige a data do aluguel pra dia 5" em um lançamento que veio do banco, o Martin explica que esses dados são sincronizados automaticamente — uma mudança manual seria desfeita na próxima sincronização. Em transações lançadas manualmente, esses pedidos funcionam normalmente.
Quando o banco envia transações novas, você recebe um resumo automático no WhatsApp — dá para pedir o ajuste de categoria na hora, respondendo à mensagem.
Como funciona
As transações importadas funcionam como um espelho do extrato oficial. Por isso, o que o banco envia fica bloqueado — se pudesse ser alterado aqui, seus dados deixariam de bater com o extrato real:
Campo | Pode editar? |
Descrição | Sim |
Categoria | Sim |
Pessoa | Sim |
Tipo (receita ou despesa) | Não — vem do banco |
Valor | Não — vem do banco |
Data | Não — vem do banco |
Situação (pago/a pagar) | Não — vem do banco |
Conta ou cartão de origem | Não — vem do banco |
Parcelamento/repetição | Não — vem do banco |
Outras regras que valem para os lançamentos importados:
Nada se perde: a sincronização seguinte preserva descrição, categoria, pessoa e a conciliação que você fez — seu trabalho de organização não é desfeito.
Categoria automática só na primeira importação: a re-sincronização não recategoriza o que já existe.
Situação é automática: em contas, vem do próprio banco; em cartões Open Finance, deriva da fatura — quando a fatura consta como paga, as compras daquele ciclo viram "pagas" sozinhas. O painel avisa: "Cartão integrado via Open Finance: Status não pode ser alterado."
Categorias de sistema: o pagamento de fatura detectado no cartão entra como Cartão de crédito, estorno entra como Estorno e transferências entre as suas próprias contas viram Transferência mesmo titular — todos fora dos indicadores de gastos e receitas, para não distorcer os números.
No painel
Abra a tela Transações (trilho lateral no desktop, menu ☰ no celular).
Abra a transação — as importadas têm a tag Open Finance. A ficha avisa: "Importada via Open Finance — tipo, valor, data, cartão/conta, status e repetição vêm do banco e não se editam por aqui; descrição, categoria e pessoa sim."
Ajuste descrição, categoria e/ou pessoa e salve.
Ao tocar em um campo bloqueado, aparece o aviso "Transações integradas via Open Finance não permitem edição destes campos." A mesma regra vale na fatura do cartão (tela Cartões e faturas) e na tela Conciliação, onde você revisa descrição e categoria de cada lançamento importado antes de aprovar.
Dicas e limitações
Cartões Open Finance não aceitam lançamento manual — eles nem aparecem na lista de cartões ao criar uma transação; as compras chegam sozinhas do banco.
Contas Open Finance ficam fora da escolha quando o lançamento já está pago/recebido — o saldo é controlado pelo banco. Pelo WhatsApp, o Martin também recusa vincular lançamentos manuais a itens Open Finance.
Valor errado? Como o valor vem do banco, corrija na própria instituição (ex.: cobrança indevida); quando o banco atualizar o dado, a sincronização reflete aqui.