💡 Resposta rápida: toda entrada ou saída de dinheiro no Meu Assessor é uma transação. O jeito mais rápido de registrar é pelo WhatsApp: mande uma mensagem como "gastei 50 no ifood" e o Martin, seu assessor de finanças, registra na hora e devolve o recibo com botões para editar ou desfazer. No painel, o cadastro fica na tela Transações, pelo botão Nova transação.
Também conhecido como: lançamentos, gastos, despesas e receitas, registrar compra, anotar gasto, entradas e saídas, movimentação
Como fazer no WhatsApp
Pelo WhatsApp você pode registrar qualquer despesa ou receita contando o que aconteceu, em linguagem natural:
"gastei 50 no ifood" — despesa de R$ 50 de hoje, já paga;
"paguei 120 de luz ontem" — despesa paga, com data de ontem;
"recebi 200 do João pelo pix" — receita recebida, vinculada à pessoa João;
"anota aí: conta de internet de 99,90 vence dia 10" — conta a pagar com vencimento no dia 10;
"comprei 80 de mercado no cartão Nubank" — compra lançada na fatura do cartão, como "a pagar".
Depois de registrar, o Martin manda o recibo com os dados do lançamento e os botões [Editar] e [Desfazer]. Se a categoria ainda não tem orçamento (despesa) ou meta (receita), o Martin avisa junto do recibo e sugere definir um valor — com pelo menos 2 meses de histórico, ele propõe a média dos últimos meses.
O Martin preenche sozinho o que você não disser:
Data — sem citar, vale hoje. "Ontem", "sexta" e "dia 5" também funcionam;
Status — deduzido pelo tempo verbal: passado ("gastei", "recebi") vira pago/recebido; futuro ou pendente ("vence dia 10", "vou receber") vira a pagar/a receber;
Conta — sem citar conta nem cartão, o lançamento vai para a sua conta padrão. Citando um cartão, a compra entra na fatura dele.
Como funciona
Uma transação é sempre Despesa (dinheiro que sai) ou Receita (dinheiro que entra), e carrega valor, descrição (até 200 caracteres), categoria, data e, se você quiser, uma pessoa e um vínculo com conta bancária ou cartão de crédito.
Cada transação tem um status: Pago ou A pagar (despesas), Recebido ou A receber (receitas). O status manda no saldo: somente transações pagas ou recebidas, com conta bancária vinculada, movimentam o saldo da conta — receita soma, despesa subtrai, na hora de salvar. Lançamentos pendentes aparecem como "prevista" no resumo do período, mas não mexem em saldo até serem realizados.
Conta e cartão não convivem no mesmo lançamento — é um ou outro:
Conta bancária | Cartão de crédito | |
Status ao salvar | O que você marcar | Sempre nasce "a pagar" |
Efeito no saldo | Pago/Recebido movimenta o saldo na hora | Não mexe no saldo; a compra entra na fatura |
Quando vira "pago" | Ao salvar como pago (ou marcar depois) | Só quando você paga a fatura do cartão |
A regra do cartão é proposital: o dinheiro sai do saldo uma vez só, no pagamento da fatura. Por isso, transação de cartão manual não pode ser marcada como paga na edição — o sistema recusa e orienta a dar baixa pela fatura (na tela Cartões e faturas ou dizendo ao Martin "paguei a fatura do Nubank").
No campo de pessoa, se você usar um nome que ainda não existe no cadastro, o sistema cria a pessoa automaticamente.
No painel
O painel abre no Palco, e a mesa Finanças por Martin é a leitura do seu dinheiro. Para gerenciar lançamentos, abra a tela Transações pelo trilho lateral (desktop) ou pelo menu ☰ (mobile) e clique em Nova transação.
Escolha o tipo: Despesa ou Receita.
Digite o Valor (teclado numérico), a Descrição e escolha a Categoria — a lista é filtrada pelo tipo; categorias do sistema valem para os dois.
O essencial cabe nessa tela: sem mexer em mais nada, a transação entra hoje e já paga/recebida. O resto são convites que você abre se precisar: + outra data, + pessoa, + cartão (o status vira "a pagar"; cartões Open Finance ficam fora da lista), + conta (atualiza o saldo quando pago/recebido; contas Open Finance saem da lista nesse caso), + a pagar/+ a receber (desliga o toggle Pago/Recebido) e + repetição (recorrência ou parcelamento — artigos próprios).
Clique em Adicionar transação. Descrição, valor, categoria e data são obrigatórios.
Dicas e limitações
Open Finance: transações importadas do banco só permitem editar descrição, categoria e pessoa — valor, data, status e vínculo vêm do banco. Pelo WhatsApp, o Martin também não vincula lançamento manual a contas ou cartões Open Finance.
Conta a pagar quitada? Marque como paga (no painel ou dizendo "marca a internet como paga") em vez de criar um lançamento novo — evita duplicidade.
Resumo do período: no topo da tela Transações você vê o Saldo do período e os totais de Entradas e Saídas, com a leitura "prevista" somando o que ainda está a receber ou a pagar.
Para acompanhar sem abrir o painel, pergunte ao Martin: "quanto gastei esse mês?".