💡 Resposta rápida: pelo WhatsApp basta dizer ao Martin algo como "minha academia é 89,90 todo mês" que ele cria a recorrência inteira. No painel, a série nasce na tela Transações > Nova transação > convite + repetição > toggle Recorrência, e depois vive na tela Recorrências, onde você acompanha e edita cada regra.
Também conhecido como: despesa fixa, conta fixa, assinatura, mensalidade, gasto que repete todo mês, salário recorrente
Como fazer no WhatsApp
Pelo WhatsApp você pode criar recorrências em linguagem natural:
"minha academia é 89,90 todo mês" — despesa recorrente mensal;
"assinei a Netflix, 39,90 mensal" — assinatura mensal;
"recebo 5000 de salário todo dia 5" — receita recorrente mensal, com vencimento no dia 5;
"o aluguel é 1500 todo dia 10" — despesa mensal com vencimento no dia 10;
"pago 25 por semana de diarista" — despesa recorrente semanal.
Pelo WhatsApp as frequências são diária, semanal, mensal e anual. Se você não disser até quando vai a recorrência, o Martin aplica um término padrão conforme a frequência: diária, 90 dias; semanal, 6 meses; mensal, 12 meses; anual, 3 anos. Quer outro fim? É só falar ("até dezembro"). Depois do registro chegam os botões [Editar] e [Desfazer].
Para mexer numa série já criada também é conversa: "muda a academia toda pra 99,90" atualiza a série inteira; "cancela a recorrência da academia toda" exclui tudo — como é definitivo, o Martin sempre pede confirmação por botão antes.
Como funciona
Uma recorrência serve para o que se repete sem número definido de vezes: assinatura, academia, aluguel, salário. Ao cadastrar, o sistema guarda uma regra de recorrência e já gera cada ocorrência como uma transação real, do primeiro vencimento até a data de término. Por segurança, cada série gera no máximo 365 ocorrências.
O valor informado é o de cada ocorrência, não o total;
A data de término é obrigatória e precisa ser igual ou posterior à data de início;
Todas as ocorrências nascem com o status definido no cadastro — deixe o toggle Pago/Recebido desligado para entrarem como pendentes ("a pagar"/"a receber") e vá dando baixa com o tempo. Pelo WhatsApp, sem falar em pagamento, o status pendente é aplicado;
Recorrência em cartão de crédito: todas as ocorrências ficam "a pagar" e só viram "pago" no pagamento da fatura.
Situação | O que usar |
Repete-se sem fim definido (assinatura, aluguel, salário) | Toggle Recorrência |
Compra com número definido de parcelas ("em 10x") | Toggle Parcelado, no mesmo convite |
No painel
Abra a tela Transações pelo trilho lateral (desktop) ou menu ☰ (mobile) e clique em Nova transação.
Preencha tipo, Valor (de cada ocorrência), Descrição e Categoria. A data (convite + outra data; fechado vale hoje) será o primeiro vencimento.
Abra o convite + repetição e ligue o toggle Recorrência. Escolha a Frequência — Mensal, Semanal, Quinzenal (a cada 15 dias), Anual ou Diária — e o Término (obrigatório). Embaixo aparece a leitura viva da série: quantas ocorrências até o término.
Clique em Adicionar transação — as ocorrências já aparecem na lista, cada uma na sua data.
Depois de criada, a série tem casa própria: a tela Recorrências (trilho/menu) lista todas as regras ativas, separadas em Receitas e Despesas, com o quanto sai e entra por mês, a próxima ocorrência de cada uma e a barra de progresso da série. Clicando numa regra você edita descrição, valor e categoria — a mudança atualiza a regra e as ocorrências em aberto, preservando as pagas. Frequência, intervalo e término não mudam por ali: para outra cadência, exclua a recorrência e crie uma nova.
Na tela Transações, use o filtro Recorrentes > Somente recorrentes para ver as ocorrências juntas. A mesa Finanças por Martin, no Palco, é a leitura do impacto disso tudo no seu mês.
Dicas e limitações
Não dá para "tornar recorrente" depois: uma transação avulsa já criada não vira recorrente pela edição — o convite de repetição só existe na criação. Cadastre uma nova com a Recorrência ligada.
Limite de geração: no máximo 365 ocorrências por série. Uma recorrência diária muito longa para no teto — prefira términos realistas e renove quando precisar.
Salário e receitas fixas também são recorrências: cadastre como Receita pendente e as ocorrências entram como "a receber" até você confirmar o recebimento.
Sem conta ou cartão citado no WhatsApp, o lançamento vai para a sua conta padrão. Contas e cartões Open Finance não aceitam lançamento manual.
Para editar o alcance de uma ocorrência específica (só ela ou a série toda), veja o artigo sobre edição de transações recorrentes.