💡 Resposta rápida: O card Saldo bancário (total), na mesa Finanças por Martin, soma o saldo de todas as contas cadastradas — manuais e Open Finance — e mostra como o dinheiro se distribui entre elas. Pelo WhatsApp você consulta e mexe nas contas na conversa: "qual o saldo das minhas contas?", "atualiza meu Nubank" ou "transfere 500 do Itaú pra Carteira".
Também conhecido como: saldo das contas, quanto tenho no banco, dinheiro em conta, saldo total, saldo do banco, ajustar saldo
Como fazer no WhatsApp
Pelo WhatsApp você pode gerenciar contas e saldos sem abrir o painel:
"qual o saldo das minhas contas?" / "quanto tenho no Itaú?" — o Martin lista contas e saldos.
"atualiza meu Nubank" — dispara a sincronização da conta Open Finance com o banco.
"cadastra minha conta do Bradesco com 1200 de saldo" — cria uma conta manual já com saldo inicial.
"transfere 500 da conta Itaú pra Carteira" — registra a transferência entre as duas contas.
"ajusta o saldo da Carteira pra 180" — você diz o saldo desejado e o Martin registra um ajuste pela diferença, sem apagar histórico.
"quero conectar meu banco" — o Martin manda um botão com o link do painel para fazer a conexão Open Finance.
Ações definitivas (como excluir uma conta) sempre voltam com botões de confirmação antes de executar.
Como funciona
O número grande é o saldo bancário total — a soma calculada pelo sistema para todas as contas cadastradas.
Lista ordenada: da conta com maior saldo para a de menor. Cada conta mostra seu tipo: open finance (conectada ao banco), conta padrão (a que recebe lançamentos quando você não cita conta) ou manual.
Barra de composição: cada segmento é uma conta e a largura é proporcional ao saldo. Nos percentuais entram apenas saldos positivos — uma conta negativa (cheque especial) não distorce a divisão, senão a maior fatia passaria de 100%.
Leituras: Contas (quantas você tem), Maior (o percentual da conta com mais dinheiro) e Em open finance (quanto do total está em contas sincronizadas — só aparece quando existe).
Toque numa conta e o detalhe responde com tipo e percentual do total; abrir → leva direto à ficha da conta, e o atalho lançamentos desta conta abre a tela Transações filtrada só nela.
Análise do Martin: ele aponta onde está a maior parte do seu dinheiro e o percentual que ela representa.
A diferença entre os dois tipos de conta:
Conta manual | Conta Open Finance | |
Origem do saldo | Evolui com o que você registra: lançamentos, transferências e ajustes | Vem direto do banco a cada sincronização |
Como corrigir | Ajuste de saldo (WhatsApp ou painel) | Peça "atualiza meu banco" — o valor é o que o banco informa |
Como é criada | Você cria (WhatsApp ou painel) | Entra sozinha ao conectar o banco |
No painel
O painel abre no Palco. Na mesa Finanças por Martin (←→ troca de mesa; atalho 1 no desktop), navegue com ↑↓ até Saldo bancário (total). No desktop, o palco mostra a barra de composição ampliada com a lista espelhada — clique num segmento e a lista responde junto. O Explorar → abre a tela Contas bancárias, onde você cria contas, transfere, ajusta saldos e desconecta bancos. Para conectar um banco novo, o caminho é a Loja de integração.
Dicas
Saldo estranho numa conta manual? Abra os lançamentos desta conta antes de ajustar — costuma ser um lançamento esquecido ou duplicado que vale corrigir na própria transação.
Não duplique o que o banco já envia: em contas Open Finance as transações chegam sozinhas na sincronização.
Vale cadastrar uma conta manual Carteira para dinheiro vivo — com os saldos separados, o card mostra o retrato completo do seu dinheiro.