💡 Resposta rápida: conciliação é a revisão das transações que chegam sozinhas do seu banco via Open Finance: você confere descrição, valor, categoria e status de cada uma e confirma. É uma tarefa do painel, na tela Conciliação da mesa Finanças por Martin — pelo WhatsApp o Martin te avisa quando chegam transações novas, confere o status da sua conexão bancária quando você pergunta e já usa esses números nas consultas.
Também conhecido como: conferir as transações do banco, revisar lançamentos importados, aprovar o que veio do banco, bater o extrato, transações duplicadas, pendentes de revisão
Como fazer no WhatsApp
A conciliação em si não é feita por mensagem — o papel do WhatsApp nesse fluxo é outro:
Aviso automático: quando o banco envia transações novas, você recebe uma mensagem com a quantidade e um resumo das primeiras — o lembrete para revisar no painel.
“por que meus dados do banco não atualizam?” — o Martin verifica o status das suas conexões Open Finance (última sincronização, erro de login, ação pendente) e, se for preciso reconectar, envia o botão do painel já logado.
“quanto gastei esse mês?” — as consultas do Martin já incluem as transações importadas, mesmo antes de conciliadas; conciliar garante que descrição e categoria estejam certas nesses números.
“quero conectar meu banco” — o Martin envia um botão com link do painel, já logado, para você conectar via Open Finance.
Onde | O que dá para fazer |
Painel (tela Conciliação) | Revisar, editar, vincular, excluir e conciliar as importadas — uma a uma ou todas de uma vez. |
Receber o aviso de transações novas, conferir o status da conexão bancária e consultar os números — não concilia por mensagem. |
Como funciona
O que entra na fila: transações importadas do banco (contas e cartões Open Finance) ainda não revisadas, da mais recente para a mais antiga. Conta manual nunca tem pendência de conciliação.
Edição antes de confirmar: em cada item você ajusta Descrição, Valor, Categoria e Status (Pago, A pagar, Recebido ou A receber) — o Confirmar grava a revisão e marca a transação como conciliada.
Sugestão de vínculo: se você já tinha um lançamento previsto parecido (mesmo tipo, status A pagar/A receber, data em até 7 dias e valor com diferença de até 5% ou R$ 2,00), aparece o bloco “Parece este lançamento seu”. Vincular une os dois: mantém a sua descrição, assume valor e data do banco, muda o status para pago/recebido e apaga a importada — sem duplicata.
Parceladas agrupadas: uma série parcelada pendente vira um card único; ao conciliar, a revisão é aplicada a todas as parcelas da série.
Conciliar tudo é literal: marca todas as pendentes como conciliadas do jeito que estão — inclusive as que estão fora do filtro e além da fila visível — sem aplicar as edições feitas nos cards. Um confirmador avisa antes.
Excluir importada: apaga a transação dos seus números na hora. Como ela continua existindo no banco, uma sincronização futura pode trazê-la de volta à fila — para lançamento legítimo, prefira conciliar (ou vincular) em vez de excluir.
Suas edições são preservadas: descrição, categoria e a marcação de conciliada não são desfeitas por sincronizações futuras. Conciliar também não trava a transação — depois dá para ajustar na tela Transações.
No painel
Na mesa Finanças por Martin, abra Conciliação (pelo TRILHO lateral no desktop ou pelo MENU ☰ no celular). O topo mostra quantas importadas esperam revisão.
Com mais de uma fonte conectada, uma régua de chips filtra por conta ou cartão (Todas volta ao geral).
A tela mostra uma transação por vez: o valor em destaque, a data, a origem (a conta ou o cartão de onde veio) e se é entrada ou saída. Revise os campos e toque em Confirmar — o carimbo OK aparece e a próxima entra.
Use as setas ‹ › para navegar entre as pendentes. No desktop, a Fila fica à vista na lateral (o ponto verde marca quem tem match automático), as setas do teclado trocam de item e Enter confirma.
Quando houver sugestão, decida entre Vincular e Ignorar; para buscar um lançamento que o sistema não sugeriu, toque em “vincular a um lançamento existente →”.
Abaixo das ações ficam “conciliar tudo (N) →” e Excluir importada.
Fila zerada mostra “Tudo conciliado!” — você está em dia.
Dicas e limitações
Prefira vincular a excluir: se você já tinha o lançamento manual, o vínculo mantém o seu histórico e iguala o valor ao do extrato.
“Ignorar” não é permanente: só fecha a sugestão naquele momento; recarregando a tela sem conciliar, ela pode voltar.
Conciliar tudo com cuidado: ele aprova as transações do jeito que chegaram. Se muitas estão com categoria genérica, concilie as principais individualmente (com os ajustes) antes de aprovar o restante.
Descrição do extrato é “crua”: o banco manda o nome técnico do estabelecimento — vale reescrever a descrição na conciliação para deixar seus relatórios legíveis.