💡 Resposta rápida: quando uma transação importada do banco corresponde a um lançamento que você já tinha programado, a tela Conciliação mostra o bloco “Parece este lançamento seu” — toque em Vincular e o lançamento previsto vira pago, sem duplicata. O vínculo é feito no painel; pelo WhatsApp o Martin faz a baixa simples (“marca a internet como paga”) e te avisa quando o banco manda transações novas.
Também conhecido como: conciliação, dar baixa na conta, casar lançamento com o banco, transação duplicada, lançamento repetido, juntar o previsto com o realizado
Como fazer no WhatsApp
O vínculo entre transação importada e lançamento previsto é um recurso do painel — mas o Martin resolve os casos do dia a dia por mensagem:
“marca a internet como paga” — dá baixa no lançamento programado, que vira Pago.
“recebi o aluguel” — dá baixa numa receita prevista, que vira Recebido.
“na verdade a luz foi 130” — corrige o valor de um lançamento.
Depois de cada registro aparecem os botões [Editar] e [Desfazer] para ajustar na hora. E quando o banco envia transações novas pela sincronização, você recebe uma mensagem automática no WhatsApp com a quantidade e um resumo das primeiras — é o lembrete para passar na tela Conciliação do painel e vincular o que você já tinha programado.
Atenção: despesa lançada em cartão de crédito manual não é marcada como paga individualmente — a baixa acontece pelo pagamento da fatura (“paguei a fatura do nubank”).
Como funciona
Um pagamento programado é uma transação manual com status A pagar (ou A receber, no caso de receitas). Quando o pagamento acontece de verdade e sua conta é conectada via Open Finance, o banco envia a transação real — e você teria duas versões do mesmo dinheiro. O vínculo junta as duas em uma.
Para a sugestão automática aparecer, o lançamento previsto precisa:
ser manual (não importado) e ainda não conciliado, com status A pagar ou A receber;
ser do mesmo tipo da importada (despesa com despesa, receita com receita);
ter data até 7 dias antes ou depois da data importada;
ter valor com diferença de até 5% ou R$ 2,00.
Os candidatos são ordenados pela proximidade de data e valor, e a tela mostra o mais parecido — com a explicação do porquê (ex.: “mesmo valor · datas a 1 dia · mesma categoria”).
O que acontece ao tocar em Vincular:
Item do lançamento | Como fica após o vínculo |
Descrição | Mantém a que você escreveu |
Valor e data | Passam a ser os reais importados do banco |
Conta | Passa para a conta de origem da transação importada |
Status | Muda para Pago (despesa) ou Recebido (receita) |
Transação importada | É apagada — nada de duplicata nos números |
Ignorar apenas fecha a sugestão naquele momento — se você recarregar a tela sem conciliar, ela pode voltar a aparecer.
No painel
Na mesa Finanças por Martin, abra a tela Conciliação (pelo TRILHO lateral no desktop ou pelo MENU ☰ no celular). A tela mostra uma transação importada por vez.
Quando existe candidato, aparece o bloco “Parece este lançamento seu”, com o lançamento, o motivo do match e os botões Vincular e Ignorar — e a nota de que vincular atualiza o seu lançamento e apaga o importado.
Se o sistema não sugeriu (ou sugeriu errado), toque em “vincular a um lançamento existente →”: digite ao menos 2 letras no campo Buscar lançamento seu (a busca encontra por descrição ou categoria), escolha o lançamento e finalize em Confirmar vínculo. Esse caminho funciona mesmo fora das tolerâncias de data e valor da sugestão automática.
Sem Open Finance não existe transação importada para vincular — dê a baixa direto: pelo WhatsApp (“marca o aluguel como pago”) ou na tela Transações, abrindo o lançamento e mudando o status.
Dicas e limitações
O valor final é o do banco: se você previu R$ 100 e o débito veio de R$ 102, o lançamento fica com R$ 102. A sua descrição é preservada.
Vincular é definitivo: o vínculo transforma as duas transações em uma só e apaga a importada — confira descrição, valor e data antes de confirmar.
Fora da tolerância, use a busca manual: pagamentos com mais de 7 dias de diferença ou valor fora da faixa de 5% / R$ 2,00 não geram sugestão automática, mas o vínculo manual pela busca resolve.
Parcelas agrupadas: na Conciliação, uma série parcelada pendente aparece como um card único — ao conciliar, a revisão vale para todas as parcelas da série.